STRATÉGIE VENDRE ET RESTER
Par Jerry Butler
INTRODUCTION
Le secteur des conseils financiers est dans un marché de vendeurs. Il y a une consolidation de l’AUM car tout le monde poursuit les revenus récurrents insaisissables et merveilleux. C’est le moment idéal pour profiter du marché des conseillers avec une stratégie de sortie de moins de 10 ans. Verrouillez de grands multiples. Continuez à gagner de l’argent, notamment grâce à la croissance. Avantages fiscaux susceptibles d’être réduits ou supprimés à l’avenir.
Vendre et rester est une excellente stratégie pour les conseillers qui souhaitent mettre en œuvre un plan de continuation (plus d’informations ?), un plan de relève (plus d’informations ?) et/ou une stratégie de sortie (plus d’informations ?).
QU’EST-CE QU’UNE STRATÉGIE DE VENTE ET DE RÉSERVATION ?
L’une des décisions les plus difficiles pour la plupart des conseillers est d’appuyer sur la gâchette de la vente de leur entreprise. C’est leur bébé. Ils l’ont construit à partir de zéro. De plus, ils aiment ce qu’ils font. En même temps, ils savent qu’ils devraient mettre en place quelque chose pour protéger la valeur à la fois pour eux-mêmes, leur succession et leurs clients.
Le Sell and Stay est la solution parfaite. Il s’agit de vendre une partie ou la totalité de leur entreprise, comme une fusion, mais une stratégie de sortie plus définie. Cela permet au « vendeur » de conclure une bonne affaire, de continuer à travailler avec les clients, de se concentrer sur ce qu’ils aiment faire et de gagner un revenu jusqu’à ce qu’il soit prêt à sortir.
POURQUOI CELA PEUT VOUS CONVENIR
Avoir une entreprise dans notre industrie est imbattable. Des revenus récurrents, d’énormes avantages, une satisfaction personnelle et la possibilité de récompenser votre motivation. La plupart des conseillers gagnent un revenu supérieur à la moyenne et ont un excellent style de vie. C’est la bonne nouvelle ! La mauvaise nouvelle est que le prix de sortie n’est pas une aubaine et représente généralement 3 à 4 fois les revenus discrétionnaires du propriétaire (flux de trésorerie normalisé avant indemnisation du propriétaire). C’est une raison courante de ne pas vendre – “Je gagne presque ce montant en quelques années!”.
Il existe de nombreuses autres raisons de vendre, notamment le style de vie, le maintien de la valeur et le meilleur travail possible pour vos clients. Travailler moins. Moins de paperasse. La conformité s’inquiète moins. Vous obtenez l’image. Si tout cela vous semble attrayant, une stratégie Vendre et rester peut vous convenir.
AVANTAGES POUR LES VENDEURS
- Déplacer vers une entreprise de style de vie : le conseiller peut ajuster sa semaine/mois de travail pour profiter de la vie loin du bureau tout en obtenant un prix avantageux et en recevant un revenu.
- Monétisez votre entreprise : mettez de l’argent dans votre poche et verrouillez un grand multiple.
- De-risk i.e. Valuations / Price : le multiple est fixe mais vous décidez de la sortie.
- Plan de continuation
- Plan de succession
- Stratégie de sortie
- Continuez à faire ce que vous aimez
- Croissance future
AVANTAGES POUR LES ACHETEURS
- Plus d’opportunités
- Moins de dépenses en espèces
- Economies d’échelle / synergie
- Un meilleur modèle économique
- Continuité et fidélisation des clients
- Opération clé en main / bureau
- Acquisition de talents / formation
- Acquérir des connaissances – Connaissances
DÉFIS
Il existe de nombreux défis pour trouver le bon match. En fait, mon expérience est qu’il est beaucoup plus facile de vendre une entreprise que de trouver des conseillers qui continueront à travailler ensemble dans le futur.
- Trouver une correspondance
- Plusieurs étapes – valeur, négociation des conditions de l’accord, relation de travail, partenariat / accords d’actionnaires, résolution de conflits / etc.
- Structure de transaction sophistiquée
- Opportunité la plus lucrative pour les acheteurs et les vendeurs
COMMENT QUEENSTON PEUT VOUS AIDER
