9 FAÇONS SIMPLES D’AUGMENTER LA VALEUR DE VOTRE ENTREPRISE

Par Jerry Butler 

#1. Avez-vous un plan de continuation pour protéger le revenu et/ou la valeur ?

90 % des conseillers n’ont pas de « plan » en place pour que leur entreprise continue si le conseiller n’est pas disponible pendant une semaine, un mois ou plus ou peut-être même pour toujours. 10 % de toutes les entreprises sont en transition parce qu’elles DOIVENT l’être. L’invalidité, le décès ou la perte du permis peuvent créer une situation qui n’est pas « juste » pour le conseiller ou sa famille et surtout pour ses clients.

Si votre entreprise doit être transférée, elle vaut de 50 % à 100 % de moins que sa juste valeur marchande. Faites une faveur à vous et à votre famille – mettez en place un plan de continuation approprié et légal.

#2. Vous avez une proposition à valeur ajoutée ?

Pourquoi vos clients font-ils affaire avec vous ? Les clients peuvent «acheter» des produits financiers à presque tous les coins de rue, ils doivent donc connaître la valeur que vous apportez à la table par rapport à la concurrence. Ceci est très important car une proposition à valeur ajoutée est un bien intangible identifiable transférable.

#3. Qui est le « conseiller financier » de votre client ?

Si on vous demande « qui est votre conseiller financier ? » que répondraient vos clients ? La plupart des conseillers seraient choqués de savoir que leurs clients peuvent répondre à autre chose qu’eux. De nombreux clients répondront le nom du revendeur ou même du fabricant de leurs avoirs. Cela est particulièrement vrai pour les entreprises détenues par des banques, car les banques ont fait un travail incroyable (et plus de 100 ans) en matière de stratégie de marque. C’est pourquoi vous êtes « requis » de répondre au téléphone avec le nom de votre revendeur. Vous marquez votre concessionnaire.

#4. Votre assistant agréé.

Vos clients connaissent-ils votre assistante ? Quand vous n’êtes pas là, demandent-ils à votre assistant ce dont ils ont besoin ? Un bon assistant à long terme, surtout s’il est titulaire d’une licence, réduira le risque de transition lié à la vente de votre entreprise. De nombreux conseillers considèrent leur assistant comme une dépense nécessaire. Faites de votre assistant un atout !

#5. Processus de service client.

Avez-vous un processus clairement défini qui est clair pour votre « équipe » et vos clients ? Cet outil de gestion des flux de travail est l’une des flèches les plus sous-utilisées et sous-estimées de la plume des conseillers. Un processus clairement défini permet à la plupart du « travail » d’être effectué sans que les conseillers n’interviennent étape par étape. Plus il y a de travail effectué sans le conseiller, plus l’entreprise vaut la peine.

#6. Un processus de vente interne.

Je suis toujours étonné que les conseillers “valorisent” un assistant agréé, mais ils ne les forment pas à “vendre” ni même à qualifier un client pour une vente potentielle. Il s’agit d’un autre domaine qui peut avoir un flux de travail clairement défini afin que les questions à poser soient posées par l’assistant et pas seulement par le conseiller. Un processus de vente interne est un atout incroyable car il permet à l’entreprise de gagner de l’argent sans le conseiller. De plus, cela permet à l’équipe de servir et de vendre à une clientèle beaucoup plus large.

#7. Une base de données de gestion de la relation client (CRM).

Une base de données à jour et complète pour les clients et les prospects peut réduire considérablement le risque de transition et donc augmenter la valeur. Si quelqu’un d’autre que vous (y compris le personnel) s’assoit avec un client et qu’il est en mesure de résumer l’activité récente et de confirmer sa tolérance au risque, cela aide grandement le client à se sentir à l’aise.

#8. Utilisation efficace de la technologie.

L’utilisation efficace de la technologie est un oxymore pour la plupart des conseillers ! Ils peuvent avoir le meilleur et le plus récent, mais ce n’est pas intégré à leur entreprise afin que celle-ci soit plus efficace et plus efficiente. La technologie est l’outil idéal pour permettre au personnel d’effectuer davantage les tâches du conseiller. Cela permet au conseiller de passer plus de temps avec les clients et les prospects. Votre site Web, la planification financière, la gestion de portefeuille, le marketing des médias sociaux, les portails clients, le cloud, le bureau sans papier, un système de gestion du flux de travail, l’intégration, la communication client, les présentations – la liste est longue. L’utilisation efficace et efficiente de la technologie augmentera non seulement la valeur de votre entreprise, mais vous maintiendra en phase avec vos concurrents.

#9. Quelle est votre marque ?

L’image de marque est l’un des concepts les plus surutilisés et les plus mal compris. Que pensent vos clients, prospects, employés, amis de vous et de votre entreprise ? C’est votre marque. Si votre adresse e-mail est bubba@hotmail, cela influencera votre marque. Si vous répondez au téléphone “YUP” (comme je l’ai entendu à quelques reprises) cela influencera votre marque. Le site Web, le marketing, les promotions, etc. influenceront tous votre marque. Votre marque, si elle est bien faite, vous survivra ! Cela rend votre entreprise plus précieuse. Tout ce que fait votre entreprise influencera votre marque, alors prenez tout cela au sérieux.