Un meilleur modèle d’entreprise – travailler avec un ICPM

Par Jerry Butler

Considérez les tendances suivantes dans notre industrie :

• CRM2 et passage à un modèle de rémunération basé sur les honoraires
• En fait, un mouvement vers une transparence à 100 % de TOUS les coûts des clients, y compris ceux du fabricant – fonds communs de placement, produits propriétaires, etc.
• Pression à la baisse des frais/commissions et augmentation du partage et des frais des concessionnaires
• Les petits conseillers sont martelés par les concessionnaires
• Augmenter les AUM devient impératif

Tenir compte de l’évolution des attentes des clients :

• Les clients s’attendent à une planification financière holistique, y compris le transfert de succession et de patrimoine
• Attendez-vous à plus de conseils de leur conseiller pour moins de frais
• À mesure que les clients vieillissent, ils s’attendent à ce que leur famille s’implique davantage dans le processus de prise de décision
• Les clients propriétaires d’entreprise s’attendent à ce que leurs conseillers participent au processus de planification de la relève de leur entreprise

Conseillers ? Suivez les changements ou risquez de perdre la valeur de votre entreprise :

• Augmentation des coûts – baisse des flux de revenus – plus de demande à temps
• Vendre tous les produits à tout le monde n’est plus un modèle commercial viable ou précieux
• Plus de technologie nécessaire pour suivre le rythme
• Les méthodes traditionnelles de vente/prospection ne fonctionnent pas

Solutions:

• Se spécialiser dans un produit et/ou changer de business model pour devenir un Wealth Manager
• Travailler avec des spécialistes – gestionnaires de portefeuille, spécialistes en assurance, comptables et avocats, etc. (certains ont même des évaluateurs d’entreprise agréés qui travaillent avec les clients pour la planification de la relève)
• Ce business model donne plus de temps au conseiller pour développer les relations avec les clients et prospects et atteindre tous les objectifs du CRM2 et l’évolution des attentes de vos clients

Avantages de travailler avec un gestionnaire de portefeuille Investment Counsel :

• 100% transparence des frais
• 100% transparence des frais
• ICPM responsable du KYC, de l’évaluation des risques, de la paperasserie, etc.
• Responsabilité fiduciaire, pas seulement des recommandations de produits appropriées (grande différence et une énorme caractéristique de vente pour les clients)
• Tous les produits d’investissement disponibles, y compris les placements en capital-investissement à ajustement du risque
• Les ICPM ont à la fois des exigences en matière d’éducation et d’expérience que les conseillers n’ont pas besoin PLUS les approbations provinciales des autorités de réglementation des valeurs mobilières
• Le conseiller n’a pas besoin d’être titulaire d’une licence auprès d’un concessionnaire

Queenston travaille avec KAI Asset Management à http://kaiasset.com/

KAI se différencie des autres PM de la manière suivante :

• Ils donnent à leurs conseillers référents plus de latitude en matière de taille de compte et de frais de portefeuille
• Frais de partage 50:50
• Développer une relation personnelle avec les conseillers référents
• Facilitez l’ouverture de comptes avec les clients pour les conseillers
• Informations sur les gestionnaires de portefeuille surhttp://kaiasset.com/founders/
• Pour les conseillers engagés dans une relation à long terme avec KAI, ils peuvent également offrir ce qui suit :
• 4 à 5 fois les revenus récurrents des conseillers qui quittent leur entreprise ;
• Développer un programme de jumelage pour les jeunes conseillers et les conseillers plus âgés pour un plan de continuation et une stratégie de sortie ;
• Monétisez votre entreprise avec un « acompte » différé de 20 % de la taxe sur la valeur ;
• Plan d’achat d’actions ;
• Un rachat si tu te fais renverser par un bus
• Découvrez leur processus de conception de portefeuille surhttp://kaiasset.com/core-portfolio/
• La trousse d’outils du conseiller est àhttp://kaiasset.com/advisor-partner-program/

Pour discuter plus en détail de la façon dont une transition vers un modèle d’affaires de gestion de patrimoine peut grandement profiter à vous et à vos clients, appelez-moi ou répondez à cet e-mail.